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5家国有大行一季度成绩单出炉 贷款投放显著提速

来源:上海证券报    2020-04-29 14:49:44     作者:    

5家国有大行一季度成绩单昨日出炉。港交所公告显示,工行、农行、建行、交行、邮储银行5家大行一季度分别实现归属于股东净利润844.94亿元、641.87亿元、808.55亿元、214.51亿元、200.94亿元,邮储银行以8.5%的净利润增速名列前茅。

受疫情影响,各家大型银行加大贷款投放和债券投资,积极服务实体经济,一季度资产规模均保持较高增速,5家大型银行资产总额较去年末增速均超过5%,同比均有所提升。其中,工商银行、建设银行资产增速超过6%。

业绩保持稳健增长

从5家国有大型银行公布的业绩看,其一季度业绩仍然保持了平稳增长。工商银行、农业银行、建设银行、交通银行和邮储银行一季度分别实现营业收入2061.87亿元、1869.15亿元、2093.95亿元、650.03亿元和722.5亿元。其中,建设银行营收增速在5家大行中排名第一,达到11.94%,主要受到保险业务收入增加影响。

农业银行、邮储银行均在支持抗疫和经营业务中获得较好平衡。单纯从一季度净利息收入、手续费及佣金净收入来看,农业银行保持了较高增速。港交所数据显示,农业银行上述两项收入分别同比增长8.85%、6.61%。公告称,该行保持了业务运行和经营业绩的基本稳定,截至3月31日,网点开工率达97.54%。

随着LPR改革的推进,大型银行面临息差收窄的现象。根据港交所公布数据,一季度,交通银行净利息收益率为1.55%,同比下降4个基点,与去年全年相比下降3个基点;工商银行净利息收益率为2.2%,较去年全年下降4个基点。

交行预算财务部总经理陈隃表示,息差同比下降的具体原因是资产收益率下降16个基点,贷款的收益下降相对和LPR同步更多一点。

在当前整个行业面临资产端收益率下行压力的情况下,邮储银行净利润仍保持较高增速。据了解,该行积极优化结构,存贷比53.70%,较上年末提升0.29个百分点;净息差为2.46%,净利差2.41%,保持行业领先水平;年化平均总资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别达到0.77%和15.77%。

贷款投放显著提速

从一季度业绩来看,大型银行加速“扩表”,贷款及债券投放显著提速。5家大型银行资产总额较去年末增速均超过5%,同比均有所提升。其中,交通银行资产总额突破10万亿元大关,达到10.45万亿元,资产总额较去年末增长5.54%。

通过加大贷款及债券投资,银行增强支持实体经济力度。交通银行表示,一季度该行人民币对公实质性贷款较上年末增幅9.28%,增幅创近年来新高。在增加贷款投放同时,还加大了国债和地方债的投资力度,债券投资较上年末增长4.24%。

谈到一季度交行总资产规模高速增长,陈隃表示,一方面是支持实体经济,贷款投放较多;另一方面是预期LPR面临的下行趋势,抢抓实现及早投放。“在疫情影响下如何找到新产业目标客户、优质客群,是商业银行面临的挑战。”

大型银行积极履行“头雁”作用,纷纷为抗疫企业开辟“绿色通道”,为小微企业复工复产“输血、加油”,同时加大春耕备耕和重点领域贷款投放。

据农业银行公布的数据,截至3月末,该行累计向名单内防疫企业新增贷款投放274亿元。普惠金融领域贷款余额1.18万亿元,突破万亿元大关。支持农产品稳产保供重点企业2168家,贷款增速达52.5%。

在加大贷款投放力度的同时,5家大行资产质量基本保持稳健。港交所披露的数据显示,工行、农行、建行、交行、邮储银行不良率分别为1.43%、1.4%、1.42% 、1.59%、0.86%。据了解,在疫情影响下,交通银行减值损失计提加大,不良率小幅上行,其他4家银行均与上年末持平。

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